2022年6月17日 星期五

MSCI 新興市場基金與國家別的績效比較 -- Comparing the Performance between EEM and EM Countries ETF

將MSCI Emerging Markets (EM) ETF, EEM中主要國家的ETF相比較,作為每半年MSCI調整的參考資料。

MCHI - China
EWY - Sotuth Korea
EWZ - Brazil
EWT - Taiwan
EZA - South Afica
INP - India
EWW - Maxico
KSA - Saudi Arabia

比較圖

1. EEM-MCHI-EWY-EWZ-EWT

2. EEM-EZA-INP-EWW-KSA

在台灣股市建立穩健的月配息投資組合 2022年Q3 -- Build Up a Monthly Dividend Portfolio in TWSE 2022Q3

在台灣股市建立穩健的月配息投資組合的文章中,我建議了三款季配息的基金(00717/00771/00710B ),作為月配息投資組合的成分股。在經歷聯準會升息,美股、美債殖利率的動盪後,我發現,有另外四款的ETF也適合納入這投資組合中。

其中在每季第一個月配息的,00714 群益道瓊美國地產 REITs ETF。可以搭配00717。

在每季第二個月配息的,00795B 中信美國公債20年債券ETF、00679B 元大美債20年債券ETF。可以搭配00771。

在每季第三個月配息的,00712 FH富時不動產 REITs ETF。可以搭配00710B。

【揭露】我持有00717/00771/00795B/00710B/00712 這五檔ETF。

【警語】本文僅為投資概念之分享,不為任何投資之邀約。所有投資決策與盈虧,應由投資人自行負責。

2021年11月12日 星期五

MSCI 2021年11月美股入選名單 -- MSCI 2021 NOV Semi-annual Review USA Addition

MSCI 2021 NOV Semi-Annual Review -- USA Addition

化學:ENTG(半導體製程化學品)

金融服務:COIN(加密貨幣交易所), AFRM(購物分期), HOOD(線上券商), UPST(線上貸款), SBNY(區域銀行), SOFI(線上銀行)

軟體:ASAN(工作協作), NUAN(醫療管理軟體)

網路服務:BILL(中小企帳單管理),ZI(網路行銷協助)

製造:LCID(電動車)

能源:FANG(油氣服務)

2021年8月5日 星期四

在台灣股市建立穩健的月配息投資組合 -- Build Up a Monthly Dividend Portfolio in TWSE

在ETF風潮逐漸在投資人間普及,台灣的投信也開始發行各類的每季發股息ETF了(不過每季發息,跟TGIF這檔每周發息的ETF基金還有段距離啊。)。高殖利率的配息的基金,如果有穩定的發息,肯定成為退休族的最愛,過去很多銀行的海外基金就是用穩健的(月、季)配息當賣點,吸引保守的投資人買入,賺手續費跟保管費。但是季配息,離月配息還是有一段距離,怎麼沒有月配息且高殖利率的基金呢?

我的解法就是就混買三隻季配息的高殖利率的配息的基金。買ETF的金額,當成定存存款,每月配息就等於是每月幫自己領零用錢。

在搜尋了台灣證券市場中有高殖利率與配息的基金後,我挑選了 00710B(1,4,7,10)/00717(2,5,8,11)/00771(3,6,9,12) 這三隻ETF,殖利率都在 3% 以上,再加上不同月份的季配息頻率,達成每月配息的需求。

其中,00771/00717是追蹤不同指數的美股特別股ETF。

00710B則是1-5年期的美國境內高收益債ETF。短存續期間的債券對公債殖利率比較沒那麼敏感,這個債券組合就等於是票面利率高的債券。

從風險來看,這三隻在2020/三月都慘跌而且00710B跌最多(所以,未來要是有00710B 相同的配息月份,而且比較低風險的高息ETF會考慮將資產轉換)。另外一個考量點,就是ETF在成分股選擇的時候,指數發行公司應該有考慮違約的機率,所以我認為 00710B 仍然可以算是安全的投資標的。

除了穩定的季配息之外,過去一段時間以來台幣升值,就是美元便宜購買海外資產的好時機啊。

另外一個小撇步,這三隻ETF的保管銀行分別是玉山銀行(00710B)/中國信託銀行(00717)/華南銀行(00771),所以如果存股的證券戶交割銀行帳號是這幾家的話,還可以省每次 10 元的配息匯費喔。

【揭露】我持有00710B/00717/00771 這三檔ETF。

【警語】本文僅為投資概念之分享,不為任何投資之邀約。所有投資決策與盈虧,應由投資人自行負責。

2021年6月15日 星期二

能在銀行買的基金種類 -- The Funds Categories Considered in Taiwan's Banks

好啦,從碩士班時代在銀行買基金開始,做投資理財拿麼久,能在台灣的銀行裏買的基金種類,我只推:

1.有明確說明追蹤指數的指數型基金

2.信託型 ETF (就是定期定額買台灣證券交易所/櫃買 的 ETF)

3.註冊地為美國的富蘭克林基金

以上。其他的基金就算是有免手續費的優惠,還是算了吧。

2021年5月12日 星期三

MSCI 2021年5月美股入選名單 -- MSCI 2021 MAY Semi-annual Review USA Addition

MSCI 2021 MAY Semi-Annual Review -- USA Addition

製藥:TECH(醫藥研究設備), NVAX(疫苗), CRL(藥物研發服務)

醫院:OSH

軟體:BSY(土木工程用),CLVT(專利及科學資料服務), U(3D軟體)

網路服務:LYFT(網約車), PLTR(軟硬體安全服務)

食品飲料:SAM (啤酒)

服裝:LB (Victoria's Secret/BBB)

旅館賭場:CZR

2021年2月8日 星期一

從SPAC以及ARK跟Sofi主動ETF尋找潛力股 -- Getting Trading Ideas from SAPCs, ARK or Sofi Active ETFs


https://www.sofi.com/invest/etfs/

2021年1月底的GME大戲,不知道大家追了多少?正當Robinhood限制交易後,正義的一方Chamath Palihapitiya建議散戶們可以搬到其他的無交易手續費券商,其中一家就是Sofi。讓我更進一步認識Sofi在做哪些事業。

Sofi並未上市,但是它已同意Chamath 旗下一隻SPAC,IPOE的收購,在GME大戲的推波助瀾下,IPOE也漲了一波。不過這是在我買入IPOE之後的事了。為什麼買入Sofi?純粹是看SPAC的相關新聞,找到了類似SQARE的替代類股,在出清SQARE後,我認為美國的FinTech創新類股,應該還是要找標的持有,就這麼誤打誤撞買進了IPOE,aka. Sofi。

沒有產業背景,怎麼在美股上千隻股票找潛力股?

在上一段已經列出一條路徑了。找SPAC的併購標的吧!發SPAC的大老闆比我們更知道SPAC購併對象的價值。在先前指出的一籃子LiDAR股票就是這樣的路徑。

另外一條路徑就是從美股發行的主動ETFs來找投資的標的。這條路徑在ARK大媽,Catherine Wood大紅後,也成了當紅的指引,ARK買入的標的成為眾多散戶的參考標的

那還有哪些ETF也是好的找尋標的個股的方式呢?或許Sofi發行的ETFs也可以參考,Sofi的ETFs有自己的指數編制邏輯,投資人或許可以把Sofi所發行的ETFs中,你所認可的編制邏輯,找其中佔比大的成分股,思考它的產業前景,列入自己的投資組合,或許投資人未來也可以享受一波衝浪的快感XDDD。

最後要是懶得做研究,就是買入ARK,Sofi系的ETFs就好啦XDDD