2021年8月5日 星期四

在台灣股市建立穩健的月配息投資組合 -- Build Up a Monthly Dividend Portfolio in TWSE

在ETF風潮逐漸在投資人間普及,台灣的投信也開始發行各類的每季發股息ETF了(不過每季發息,跟TGIF這檔每周發息的ETF基金還有段距離啊。)。高殖利率的配息的基金,如果有穩定的發息,肯定成為退休族的最愛,過去很多銀行的海外基金就是用穩健的(月、季)配息當賣點,吸引保守的投資人買入,賺手續費跟保管費。但是季配息,離月配息還是有一段距離,怎麼沒有月配息且高殖利率的基金呢?

我的解法就是就混買三隻季配息的高殖利率的配息的基金。買ETF的金額,當成定存存款,每月配息就等於是每月幫自己領零用錢。

在搜尋了台灣證券市場中有高殖利率與配息的基金後,我挑選了 00710B(1,4,7,10)/00717(2,5,8,11)/00771(3,6,9,12) 這三隻ETF,殖利率都在 3% 以上,再加上不同月份的季配息頻率,達成每月配息的需求。

其中,00771/00717是追蹤不同指數的美股特別股ETF。

00710B則是1-5年期的美國境內高收益債ETF。短存續期間的債券對公債殖利率比較沒那麼敏感,這個債券組合就等於是票面利率高的債券。

從風險來看,這三隻在2020/三月都慘跌而且00710B跌最多(所以,未來要是有00710B 相同的配息月份,而且比較低風險的高息ETF會考慮將資產轉換)。另外一個考量點,就是ETF在成分股選擇的時候,指數發行公司應該有考慮違約的機率,所以我認為 00710B 仍然可以算是安全的投資標的。

除了穩定的季配息之外,過去一段時間以來台幣升值,就是美元便宜購買海外資產的好時機啊。

另外一個小撇步,這三隻ETF的保管銀行分別是玉山銀行(00710B)/中國信託銀行(00717)/華南銀行(00771),所以如果存股的證券戶交割銀行帳號是這幾家的話,還可以省每次 10 元的配息匯費喔。

【揭露】我持有00710B/00717/00771 這三檔ETF。

【警語】本文僅為投資概念之分享,不為任何投資之邀約。所有投資決策與盈虧,應由投資人自行負責。

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