MSCI 2021 NOV Semi-Annual Review -- USA Addition 化學:ENTG(半導體製程化學品) 金融服務:COIN(加密貨幣交易所), AFRM(購物分期), HOOD(線上券商), UPST(線上貸款), SBNY(區域銀行), SOFI(線上銀行) 軟體:ASAN(工作協作), NUAN(醫療管理軟體) 網路服務:BILL(中小企帳單管理),ZI(網路行銷協助) 製造:LCID(電動車) 能源:FANG(油氣服務)
在ETF風潮逐漸在投資人間普及，台灣的投信也開始發行各類的每季發股息ETF了(不過每季發息，跟TGIF這檔每周發息的ETF基金還有段距離啊。)。高殖利率的配息的基金，如果有穩定的發息，肯定成為退休族的最愛，過去很多銀行的海外基金就是用穩健的(月、季)配息當賣點，吸引保守的投資人買入，賺手續費跟保管費。但是季配息，離月配息還是有一段距離，怎麼沒有月配息且高殖利率的基金呢？
我的解法就是就混買三隻季配息的高殖利率的配息的基金。買ETF的金額，當成定存存款，每月配息就等於是每月幫自己領零用錢。
在搜尋了台灣證券市場中有高殖利率與配息的基金後，我挑選了 00710B(1,4,7,10)/00717(2,5,8,11)/00771(3,6,9,12) 這三隻ETF，殖利率都在 3% 以上，再加上不同月份的季配息頻率，達成每月配息的需求。
其中，00771/00717是追蹤不同指數的美股特別股ETF。
00710B則是1-5年期的美國境內高收益債ETF。短存續期間的債券對公債殖利率比較沒那麼敏感，這個債券組合就等於是票面利率高的債券。
從風險來看，這三隻在2020/三月都慘跌而且00710B跌最多(所以，未來要是有00710B 相同的配息月份，而且比較低風險的高息ETF會考慮將資產轉換)。另外一個考量點，就是ETF在成分股選擇的時候，指數發行公司應該有考慮違約的機率，所以我認為 00710B 仍然可以算是安全的投資標的。
除了穩定的季配息之外，過去一段時間以來台幣升值，就是美元便宜購買海外資產的好時機啊。
另外一個小撇步，這三隻ETF的保管銀行分別是玉山銀行(00710B)/中國信託銀行(00717)/華南銀行(00771)，所以如果存股的證券戶交割銀行帳號是這幾家的話，還可以省每次 10 元的配息匯費喔。
【揭露】我持有00710B/00717/00771 這三檔ETF。
【警語】本文僅為投資概念之分享，不為任何投資之邀約。所有投資決策與盈虧，應由投資人自行負責。
好啦，從碩士班時代在銀行買基金開始，做投資理財拿麼久，能在台灣的銀行裏買的基金種類，我只推： 1.有明確說明追蹤指數的指數型基金 2.信託型 ETF (就是定期定額買台灣證券交易所/櫃買 的 ETF) 3.註冊地為美國的富蘭克林基金 以上。其他的基金就算是有免手續費的優惠，還是算了吧。
MSCI 2021 MAY Semi-Annual Review -- USA Addition 製藥:TECH(醫藥研究設備), NVAX(疫苗), CRL(藥物研發服務) 醫院:OSH 軟體:BSY(土木工程用),CLVT(專利及科學資料服務), U(3D軟體) 網路服務:LYFT(網約車), PLTR(軟硬體安全服務) 食品飲料:SAM (啤酒) 服裝:LB (Victoria's Secret/BBB) 旅館賭場:CZR
https://www.sofi.com/invest/etfs/ 2021年1月底的GME大戲，不知道大家追了多少?正當Robinhood限制交易後，正義的一方Chamath Palihapitiya建議散戶們可以搬到其他的無交易手續費券商，其中一家就是Sofi。讓我更進一步認識Sofi在做哪些事業。 Sofi並未上市，但是它已同意Chamath 旗下一隻SPAC，IPOE的收購，在GME大戲的推波助瀾下，IPOE也漲了一波。不過這是在我買入IPOE之後的事了。為什麼買入Sofi？純粹是看SPAC的相關新聞，找到了類似SQARE的替代類股，在出清SQARE後，我認為美國的FinTech創新類股，應該還是要找標的持有，就這麼誤打誤撞買進了IPOE，aka. Sofi。 沒有產業背景，怎麼在美股上千隻股票找潛力股? 在上一段已經列出一條路徑了。找SPAC的併購標的吧！發SPAC的大老闆比我們更知道SPAC購併對象的價值。在先前指出的一籃子LiDAR股票就是這樣的路徑。 另外一條路徑就是從美股發行的主動ETFs來找投資的標的。這條路徑在ARK大媽，Catherine Wood大紅後，也成了當紅的指引，ARK買入的標的成為眾多散戶的參考標的。 那還有哪些ETF也是好的找尋標的個股的方式呢?或許Sofi發行的ETFs也可以參考，Sofi的ETFs有自己的指數編制邏輯，投資人或許可以把Sofi所發行的ETFs中，你所認可的編制邏輯，找其中佔比大的成分股，思考它的產業前景，列入自己的投資組合，或許投資人未來也可以享受一波衝浪的快感XDDD。 最後要是懶得做研究，就是買入ARK，Sofi系的ETFs就好啦XDDD
BNY Mellon 在 2020 發了數隻 ETF，其中有兩隻 BKLC, BKAG 它們的內扣費用竟然是零!!不知道資產管理公司是施了什麼魔法，這太Amazing惹。沒想到在免傭卷商後，接下來出現的竟然是無內扣費用的ETF基金。 其中BKLC(BNY Mellon US Large Cap Core Equity ETF)追蹤的指數是 Morningstar® U.S. Large Cap Index。從文字上看是追蹤美股的大型股指數，在2021年初查詢，大約有190隻成分股，投資風格似乎跟IVV( iShares Core S&P 500 ETF)比較接近。 BKAG(BNY Mellon Core Bond ETF)追蹤的指數是Bloomberg Barclays U.S. Aggregate Bond Index，追蹤的指數與AGG/BND/SPAB/SCHZ等綜合債券ETF相同，只是規模大小跟持有債券總數的多寡有異。所以有配置債券資產的，無內扣費用的BKAG似乎是一個更好的選擇。 雖然是這麼有競爭力的ETF，但是資產規模(Asset Under Management)並沒有大幅成長大，我想大概很多人的投資慣性還是放在VTI/AGG吧。 其他參考資訊
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