推薦玉山銀行的「新年團圓好基會 投資Long Stay」基金活動 -- Zero Cost Regular Saving Plan for Funds in Esun Bank

KEY Takeaways:
*玉山銀行推出了終身，0手續費、0信託管理費的定期定額促銷方案到2024年3月29日止
*我推薦定期定額，JJ03富蘭克林成長基金


玉山銀行推出了「新年團圓好基會 投資Long Stay」基金活動，簡單的說就是活動期間(2024/3/29 15:30為止)，在銀行通路的全系列基金(不含ETF、貨幣型基金及後收型基金)，在個人網路銀行或行動銀行定期定額約定，都可以享有定期定額基金該筆，終身申購手續費0元及信託管理費0元的優惠。

簡單的說，買基金不用再額外的費用了，報酬率不會被手續費與後收的信託管理費吃掉，真的非常划算。真心推薦給大家，尤其是有在玉山銀行往來，準備幫家裡的小孩投資的朋友。

我曾經在「能在銀行買的基金種類」中，指名可以在銀行信託體系可以購買的基金種類，這次有這樣終身申購手續費及信託管理費0元的好康機會，從玉山可以購買的基金清單中，我的選擇就是註冊地為美國的富蘭克林基金系列，也就是玉山銀行編號JJ的富蘭克林投顧的境外基金，這幾隻裡面我選擇JJ03富蘭克林成長基金作為本次投資的標的。

【揭露】我已經加入玉山銀行的定期定額基金投資計畫。
【警語】本文僅為投資概念之分享，不為任何投資之邀約。所有投資決策與盈虧，應由投資人自行負責。

歷史回顧:SARS 大事記

SARS 大事記

 溫故知新，鑑往知來。

日期	記事
2002/11	中國大陸廣東省佛山市出現首例不明的非典型肺炎病例，並在快速蔓延，當時無法證明是何種致病原。
2003/2/10	大陸廣東證實已發現305例非典型性肺炎病例，其中5人死亡。
2003/2/12	香港醫院管理局證實有幾位類似非典型肺炎病微的病人在醫院授受治條，病原仍在化驗中。
2003/2/26	越南河內一位美國商人發燒，出現成人呼吸窘迫，於轉送香港治療後死亡。
2003/3/08	勤姓台商赴台大急診，首開國內SARS病例。
2003/3/12	世界衛生組織（WHO）就香港及越南發生的非典型肺炎疑似群聚感染事件發布警訊。
2003/3/14	國內首度通報勤姓台商及其妻可能罹患非典型肺炎，分為我國第一例境外移入與第一例本土病例。
2003/3/15	WHO將設不明原因之非典型肺炎正名為「嚴重急性呼吸道症候群」（SARS），並發布SARS全球警戒及旅遊限制建議。
2003/3/16	WHO更新SARS通報定義，列出感染地區名單，並些行全球監測。
2003/3/17	台北市衛生局建立嚴重急性呼吸道症候群之個案通報系統。監測最新疾病資訊，並公佈北市防疫專線（02-2720-5258），同時函請各醫院通報SARS個案。
2003/3/18	WHO將台灣發生之非典型肺炎列入SARS通報定義，台灣些列入感染地區名單。
2003/3/26	台北市衛生局宣布，北市進入SARS戒備期。
2003/3/27	行政院宣布SARS為四類法定傳染病，並於翌日公告。
2003/3/28	台大醫院通報一名醫師因照顧北市第二SARS病例遭到感染。 台北市府成立市SARS防治緊急應變中心，強制隔離第一級接腦者，並提供送餐服務。 教育局啟動校園監視系統。 社會局通令全市托兒所、安養護機構、育幼院、身心障礙機構與遊民收容所，即日起啟動SARS疫情通報機制。 台北捷運公司捷運車站第一線工作人員，自當日下午起，執動時用全程佩戴口罩。
2003/4/01	為落實接觸者的追蹤與隔離，對於拒訪者，將提報警察機關，依傳染病防治法強制執行隔離，並得處以新台幣6萬元以上30萬元以下罰鍰。
2003/4/05	被香港淘大花園社區回台掃墓的哥哥傳染SARS的曾姓民眾出現病徵，期間並陸續發生住返港台之間的航班載有似SARS患者。
2003/4/08	已有16個國家將台灣列為不適旅遊地區。 北市補教業決定對SARS採取防範措施，比照學校的停課標準。
2003/4/09	台北縣板橋市民曹女士至和平醫院求診，經該醫院通報為疑似SARS個案。
2003/4/16	WHO正式宣布SARS的致病原為新發現的冠狀病毒。
2003/4/22	和平醫院爆發疑似集體感染SARS。
2003/4/23	衛生署與衛生局共同宣布和平醫院關閉急診兩週，暫停門診服務，並停收住院病人，並於下午召開記者會說明和平醫院集體感染事件。另建議成立SARS聯合處理小組，隨即召開第一次SARS疫災應變小組會議。
2003/4/24	馬市長於早餐會報指示啟動北市災害應變機制，比照921大地震及納莉風災規模，成立市級SARS災害應變指揮中心，由副市長歐晉德擔任召集人，會中並決議：為阻絕感染擴散，和平醫院全面管制出入。 會後歐副市長及衛生局邱局長應邀參加行政院林副院長信義召集之防疫專案會議，會中作成五項結論： 中央與地方全力合作，防止疫情擴散。 和平醫院暫時關閉，全面管制人員進出。 病人於院內就地安置，區隔疑似和其餘一般性病人，分棟集中收治，930位員工和醫人員全數召回集中隔離，員工家屬採居家隔離。 全面追蹤過去兩周內曾經進出和平醫院的人。 考量方便性與獨立性，尋覓適合地點集中安置和平醫院員工，調度專院車輛與駕駛，每日運送員工往返院院與管制地點。 晚上在和平醫院對面的警票廣播電台外設置前進指揮所，有效掌握疫情，同時由市立療養院與社會局的心理師與社會師進駐現場，提供家屬心理諮詢與輔導。另調派仁愛醬院副院長璩大成進入和平醫院，協助院長吳康文指揮應變。

*大事記取自，看不見的敵人：臺北市抗SARS實錄 （資料來源：國家圖書館 臺灣記憶 ）

2008NOV21 買進 VTI 37.97

以及
1. 2008NOV21 買入 VEU 27.4
2. 2008NOV20 買入 ADRE 21.65


* 購買理由：
1.買入全球除美國市場指數基金(VEU)以及開發市場美股ADR基金(ADRE)，準備開始建立個人投資組合。
2.VEU, ADRE 為基本持股。
3. 美股前兩天跌破支撐。

*操作策略
1.建立全球除美國市場指數基金部位至美股投資部位之25%。
2.建立開發市場美股ADR基金至美股投資部位之5%。
3.建立美國部位至美股投資部位之35%。

列為核心組合。

這一次買完以後，我的美股ETF 部位，除了 BWX 10% 以外，都買滿了。

2008NOV12 買入 ADRE 24.8

以及
1. 2008NOV06 買入 VEU 30.98
2. 2008NOV12 買入 VTI 43.5


* 購買理由：
1.買入全球除美國市場指數基金(VEU)以及開發市場美股ADR基金(ADRE)，準備開始建立個人投資組合。
2.VEU, ADRE 為基本持股。

*操作策略
1.建立全球除美國市場指數基金部位至美股投資部位之25%。
2.建立開發市場美股ADR基金至美股投資部位之5%。
3.建立美國部位至美股投資部位之35%。

列為核心組合。

2008OCT29 賣出 TLT 95.59

*賣出理由：
1. 股價到達波段高點。

出清持股。

* 操作策略：
1. 部份資金將轉進BWX，建立債劵投資組合。

2008OCT22 買入 VTI 44.41

* 購買理由：
1.買入美股全市場基金，準備開始建立個人投資組合。
2.VTI 為基本持股。

*操作策略
1.建立美國部位至美股投資部位之30%。

列為核心組合。

2008OCT15 買入 BND 73

* 購買理由：
1.買入債券，準備開始建立個人投資組合。
2.BND 為基本債券持股。

*操作策略
1.建立債券部位至美股投資部位之40%。

列為核心組合。

2008 理財目標

1. 建立現金儲備以及房租儲備至6個月，共計30萬儲存於定存帳戶內。

2. 將資產重新分配為風險性資產與非風險性資產，並以70%, 30% 配置。 風險性資產為國內股票、海外股票、海外股票型基金。 非風險性資產為現金、海外型債券基金。

3. 以存入現金與股票投資組合自然增值之方式增加國內股票投資組合之價值，目標值為30萬。

4. 股票組合分為兩個部份，核心組合，差價組合，各佔50%。

* 核心組合由以下個股組成，逢高出，逢低進，追求資本自然增值。
* 鴻準，宏碁。
* 核心組合的資金將伺機買入 0050 或是 未來的發達基金。

* 差價組合之個股，以二個月以上為操作週期，每次操作以20%獲利為操作目標。
* 偉訓，晶技，揚智

5. 開始尋找適合的購屋標的。

2007 理財目標 -- 半年追蹤

1. 達成 42%。 下半年需要提高現金儲備的比例。

2. 目前配平約4:6，但是先以達成現金儲備為目標。

3. 達成 98.5%。下半年目標整個股票組合自行增值15%。

4. 股票組合分為兩個部份，核心組合，差價組合，各佔50%。

• 核心組合
• 台塑化、中鴻、佳龍、鴻準。
• 差價組合
• 飛瑞(44)，矽統(23)，宏碁(82)，原相(630)，元隆(20)。
  

2007 理財目標

1. 建立現金儲備至6個月收入，共計24萬儲存於定存帳戶內。

2. 將資產重新分配為風險性資產與非風險性資產，並以70%, 30% 配置。 風險性資產為國內股票、海外股票、海外股票型基金。 非風險性資產為現金、海外型債券基金。

3. 以存入現金與股票投資組合自然增值之方式增加國內股票投資組合之價值，目標值為20萬。

4. 股票組合分為兩個部份，核心組合，差價組合，各佔50%。

• 核心組合由以下個股組成，逢高出，逢低進，追求資本自然增值。
• 台塑化、中鴻、佳龍、鴻準。
• 差價組合之個股，以二個月以上為操作週期，每次之操作之獲利以20%為操作目標。
• 友通、普安 (63)、前鼎 (110)、 九豪(20) 、伍豐